Le produit net bancaire consolidé a progressé de 9%, porté par une marge d’intérêt en hausse de 9% et une marge sur commissions de 7%. Les résultats des opérations de marché ont bondi de 20%, tandis que le résultat brut d’exploitation consolidé atteint 11 milliards de dirhams, en progression de 10%. Le coefficient d’exploitation s’améliore à 45,8% contre 46,4% en 2024, et le coût du risque reste maîtrisé à 3,3 milliards, soit 1,3% des encours.
 

Au Maroc, le produit net bancaire atteint 9,4 milliards de dirhams, en hausse de 13%, avec une progression similaire des marges d’intérêt et des commissions (+12%). Le résultat net marocain s’établit à 2,2 milliards, en hausse de 15%, et le taux de couverture des créances s’améliore à 66,8% contre 64,1% l’an dernier.
 

Une dynamique soutenue par les dépôts et crédits

Les dépôts de la clientèle progressent de 7% au niveau consolidé, tirés par une hausse de 8% au Maroc et 4% à périmètre constant en Afrique. Les crédits consolidés augmentent de 5%, portés par les prêts aux entreprises, avec notamment les crédits à l’équipement en hausse de près de 18%. Les capitaux propres part du groupe s’élèvent à 32 milliards, en hausse de 9%, incluant une émission de dettes subordonnées AT1 de 2 milliards de dirhams.
 

En Afrique, le produit net bancaire progresse de 10% à 860 millions d’euros (+4,9% à périmètre constant). Le résultat net part du groupe atteint 215 millions d’euros, en hausse de 6,7% (+2,2% à périmètre constant), avec un ROE de 19,5% et un ROA de 1,8%. 
 

Engagements stratégiques et projets d’avenir

Bank of Africa confirme également sa participation au financement du projet solaire Noor Atlas, développé par l’Agence marocaine pour l’énergie durable (MASEN). Le programme prévoit la construction de six centrales photovoltaïques pour une capacité totale de 240 MW, renforçant l’ancrage du groupe dans les projets à impact stratégique au Maroc.